Connect with us

Новости страхования

Блокчейн в аналитике страхового рынка на 2023 год

Ожидается, что глобальный блокчейн в размере страхового рынка вырастет с 64,5 млн долларов США в 2018 году до 1393,8 млн долларов США к 2023 году при среднегодовом темпе роста (CAGR) 84,9%.

Япония, Япония, вс, 14 ноября 2021 г. 23:37:01 / Comserve Inc. / — Ожидается, что глобальный блокчейн в размере страхового рынка вырастет с 64,5 млн долларов США в 2018 году до 1393,8 млн долларов США к 2023 году при совокупном годовом росте. Ставка (CAGR) 84,9%.

Поскольку COVID-19 привел к экономическим последствиям, многие страны работают над улучшениями, которые меняют правила игры, чтобы защитить своих сотрудников и клиентов. Сосредоточивая внимание на текущих проблемах, лидеры принимают новые планы, чтобы управлять и оставаться на плаву в этой конкурентной среде.

Ожидается, что глобальный блокчейн в размере страхового рынка вырастет с 64,5 млн долларов США в 2018 году до 1393,8 млн долларов США к 2023 году при среднегодовом темпе роста (CAGR) 84,9%. Растущее количество мошеннических страховых случаев, возрастающая потребность в прозрачных и заслуживающих доверия системах, а также стремление к снижению совокупной стоимости владения, как утверждается, способствуют росту этого рынка. Кроме того, рост блокчейна как услуги и растущее проникновение Интернета вещей (IoT) создадут возможности для роста этого рынка. Однако неопределенный нормативный статус и отсутствие общих стандартов могут препятствовать общему росту рынка.

По оценкам, во всем мире страховые компании ежегодно теряют более 80 миллиардов долларов США из-за мошенничества. Блокчейн — это универсальное решение для сокращения / борьбы с мошенничеством, связанным со страховым и финансовым секторами. Традиционно страховщики полагались на физические процессы для аутентификации информации о претензиях, связанных с правом собственности, историей и подлинностью продукта. Однако с внедрением технологии распределенного реестра (DLT) с такими функциями, как шифрование и неизменяемость, прозрачность транзакций обеспечивается на самом высоком уровне, не оставляя злоумышленникам возможности обманывать систему. Ожидается, что все эти факторы будут способствовать общему росту этого сегмента блокчейна на страховом рынке.

Заключительный отчет будет охватывать анализ воздействия COVID-19 на эту отрасль: блокчейн в аналитике страхового рынка от развивающихся стран Тенденции, Будущий рост, Анализ доходов, Прогноз спроса, Ведущие компании на 2023 год

Прогнозируется, что Азиатско-Тихоокеанский регион будет расти самыми высокими темпами в течение прогнозируемого периода.
Огромные венчурные инвестиции и тестирование решений блокчейна в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC) увеличили распространение технологии блокчейн в страховом секторе в регионе. В отличие от других регионов, в регионе APAC есть несколько развитых стран, которые в настоящее время сосредоточены на регулировании технологии блокчейн. Поставщики блокчейн-решений в регионе APAC проектируют и разрабатывают удобные, рентабельные и более быстрые платформы блокчейн обработки для расширения охвата приложений DLT в страховании. Крупные предприятия и малые и средние предприятия (МСП) применяют стратегии венчурного финансирования и инвестируют в исследования и разработки, стремясь предоставить страховым компаниям технологически передовые решения на основе блокчейнов.

Заключительный отчет будет охватывать анализ воздействия COVID-19 на эту отрасль: блокчейн в аналитике страхового рынка от развивающихся стран Тенденции, Будущий рост, Анализ доходов, Прогноз спроса, Ведущие компании на 2023 год

В процессе определения и проверки размера рынка для нескольких сегментов и подсегментов, собранных с помощью вторичных исследований, были проведены обширные первичные интервью с ключевыми людьми. Разделение профилей основных участников приведено ниже
😕 По компаниям: уровень 1: 55%, уровень 2: 20% и уровень 3: 25%
? По назначению: C-уровень: 60%, уровень директора: 25%, и другие: 15%
? По регионам: Северная Америка: 10%, Европа: 20%, Азиатско-Тихоокеанский регион: 40% и ПЗ: 30%

Охват исследований
В отчете блокчейн на страховом рынке сегментируется по поставщикам на поставщиков приложений и решений, поставщиков промежуточного программного обеспечения и поставщиков инфраструктуры и протоколов. В зависимости от размера организации рынок был разделен на крупные предприятия и МСП. На основе приложений рынок сегментирован на управление GRC, управление смертью и претензиями, платежи, управление идентификацией и обнаружение мошенничества, смарт-контракты и другие (управление хранилищем контента и общение с клиентами). Регионы были разделены на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион, Ближний Восток и Африку (MEA) и Латинскую Америку.

Отчет поможет лидерам рынка / новым участникам на этом рынке следующим образом:
1. Этот отчет всесторонне сегментирует блокчейн на страховом рынке и предоставляет наиболее близкие значения выручки для рынка в целом и подсегментов в разных регионах.
2. Отчет помогает заинтересованным сторонам понять пульс рынка и предоставляет им информацию об основных рыночных факторах, ограничениях, проблемах и возможностях.
3. Этот отчет поможет заинтересованным сторонам лучше понять конкурентов и получить больше информации, чтобы укрепить свои позиции в бизнесе. Раздел конкурентной среды включает запуск / разработку новых продуктов; партнерство и сотрудничество; слияние и поглощение; и расширения.

СОДЕРЖАНИЕ

1 ВВЕДЕНИЕ 16
1.1 ЦЕЛИ ИССЛЕДОВАНИЯ 16
1.2 ОПРЕДЕЛЕНИЕ РЫНКА 16
1.3 ОБЪЕМ РЫНКА 17
1,4 ГОДА, УЧИТЫВАЕМЫЕ ДЛЯ ИССЛЕДОВАНИЯ 18
1.5 ВАЛЮТА 18
1.6 Заинтересованные стороны 18

Динамичный характер деловой среды в современной глобальной экономике вызывает у профессионалов бизнеса потребность в обновлении информации о текущей ситуации на рынке. 

Чтобы удовлетворить такие потребности, Shibuya Data Count предоставляет отчеты об исследованиях рынка различным бизнес-специалистам в различных отраслях, таких как здравоохранение и фармацевтика, ИТ и телекоммуникации, химические вещества и современные материалы, потребительские товары и продукты питания, энергетика и электроэнергетика, производство и строительство, промышленность. автоматизация и оборудование, сельское хозяйство и смежные виды деятельности, среди прочего.

Источник: marketwatch.com

Коментировать
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии

Insurtech

Цифровизация наступает: что делать традиционным страховым компаниям

Изменения на рынке страхования

Около 97% insurtech-компаний в сфере страхования жизни и медицинского страхования — технологические фирмы и дистрибьюторы. Bain & Company рассказывает, что в ответ на это могут предпринять традиционные страховщики
Insurtech-компании на подъеме

С 2010 по 2017 год количество insurtech-компаний в сфере страхования жизни и медицинского страхования выросло почти в три раза. Большинство из них на самом деле не являются страховыми компаниями, то есть компаниями, которые заключают страховые договоры и занимаются андеррайтингом. 59% insurtech-компаний сферы страхования жизни и медицинского страхования — это технологические фирмы, предоставляющие оборудование, программное обеспечение и аналитику для страховой отрасли, а 38% — дистрибьюторы, в том числе интернет-ресурсы для сравнения предложений или маркетплейсы.

Успех insurtech-компаний в отрасли, известной своей сложностью и неясностью, можно объяснить их простотой, прозрачностью и «цифровизованностью». Они способны дать клиентам продукты, которые будет легко понять, сравнить, приобрести и использовать, и это представляет конкурентную угрозу для традиционных компаний страхования жизни и медицинского страхования с их сложными продуктами и процессами, негибкими и устаревшими технологиями, слабой работой с клиентами.

Технологические провайдеры

Большинство insurtech-компаний продают технологические решения, а не полисы. Они предоставляют страховым компаниям, другим insurtech-компаниям и брокерам оборудование, цифровые платформы, программное обеспечение и аналитику, которые помогают в андеррайтинге, маркетинге, дистрибуции, ценообразовании и обработке страховых требований. Например, разработанная Xeddco платформа InsuranceDrip автоматизирует рутинные посты в социальных сетях для агентов, помогает им понять интересы клиентов, анализируя связанные с просмотрами привычки, и уведомляет их об интересных потенциальных возможностях продажи полисов. Другие страховые компании внедряют продвинутую аналитику, чтобы прогнозировать поведение клиентов. Aureus Analytics использует данные страховых компаний и внешних источников, чтобы оценить вероятность продления полиса и более точно выстроить работу по удержанию клиентов. Многие технологические провайдеры предлагают более одного решения для страховых компаний по всем сегментам цепочки создания стоимости:

около 60% предлагают решения в области маркетинга и дистрибуции, включая решения для продажи/покупки и упрощенные клиентские интерфейсы;
около 40% продают оборудование и ПО, помогающие страховым компаниям оптимизировать работу со страховыми требованиями;
около 20% предлагают основанные на аналитике решения по разработке продуктов и ценообразованию.
Только 11% технологических провайдеров оказывают услуги непосредственно потребителям.
Например, ирландская компания Hublio предоставляет роботизированные консультационные услуги, обеспечивая связь между держателями полисов, брокерами, консультантами и страховыми компаниями с помощью открытых интерфейсов API. Пользователи могут просматривать все свои полисы, выявлять пробелы в страховом покрытии и связываться с провайдерами для получения информации и рекомендаций.

Экономика инноваций
Врачи и нейросети: почему бизнес инвестирует в цифровую медицину
Цифровые маркетплейсы

Страховые маркетплейсы в основном предлагают потребителям возможность в режиме реального времени сравнить предложения разных страховых компаний, оценивая варианты покрытия и цены. Их основная ценность для потребителей — это прозрачность, позволяющая клиентам быстро сравнивать условия и цены полисов, предлагаемых страховыми компаниями-конкурентами. Единицы — менее 10% — предлагают также традиционные нецифровые услуги. Страховые маркетплейсы уже помогли успешно избавиться от посредников в ряде отраслей, в частности в продаже авиабилетов и аренде жилья, и серьезно изменили рынок автострахования в некоторых странах (например, в Великобритании).

С точки зрения предлагаемых услуг страховые маркетплейсы можно разделить на три категории:

сайты сравнения, которые предлагают полный комплекс страховых продуктов в области страхования жизни и медицинского страхования, включая страхование в путешествиях и автострахование (например, PolicyBazaar в Индии);
маркетплейсы, которые предлагают только страхование жизни, собирают информацию от разных провайдеров по полисам страхования жизни и универсального страхования жизни (например, Life Ant в США);
маркетплейсы, которые работают исключительно с медицинским страхованием (например, Maria Health на Филиппинах).
В некоторых случаях маркетплейсы предлагают также упрощенный опыт покупки полиса, хотя они во многом зависят от требований конкретных страховщиков, дают рекомендации, позволяют клиентам просматривать все свои страховые полисы в одном месте. Цифровые маркетплейсы, как правило, следуют традиционным моделям формирования выручки, получая от страховых компаний комиссию за каждый проданный полис.

Большинство insurtech-дистрибьюторов занимаются преимущественно продажами индивидуальным клиентам, хотя некоторые также обслуживают корпорации, малый и средний бизнес. Потребности бизнеса в страховании жизни и медицинском страховании часто значительно сложнее, чем потребности отдельных клиентов, поэтому в данном случае модель цифрового маркетплейса устроена значительно сложнее.

Insurtech-компании

Insurtech-компании страхования жизни и медицинского страхования используют цифровые инструменты, чтобы сократить количество необходимых бумаг и улучшить клиентский опыт: покупку полисов, управление покрытием и предъявление страховых требований. Некоторые страховые insurtech-компании развивают новые бизнес-модели — экосистемы страховых и нестраховых услуг. Таким образом, insurtech-компания, занимающаяся медицинским страхованием, не только позволяет клиентам оплачивать медицинские услуги, но и помогает им с записью к врачам и с рецептами, дает ЗОЖ-рекомендации. Например, немецкая insurtech-компания Ottonova предлагает клиентам онлайн-консультации терапевтов, инструменты управления медицинскими услугами и безбумажный процесс работы со страховыми требованиями.

Экономика инноваций
Победа над смертью: как инновации помогают в борьбе с тяжелыми болезнями
Создать страховую insurtech-компанию — сложная задача для предпринимателя, потому что в сфере страхования жизни и медицинского страхования много барьеров для входа:

высокая степень регулирования;
на многих рынках доминирует небольшое количество давно работающих игроков;
многие традиционные страховые компании предлагают широкий диапазон сложных продуктов, каждый из которых содержит множество вариантов и возможностей изменений; клиенты привыкли полагаться на услуги живых агентов, а не сайтов, приложений или чат-ботов;
андеррайтинг страховых полисов требует капитала и экспертизы в области страховой статистики;
некоторые insurtech-компании специализируются на конкретных клиентских сегментах, например на самозанятых или клиентах с низкими доходами, но большинство все же нацелено на более широкий сегмент рынка.
В некоторых аспектах страховые insurtech-компании следуют традиционной бизнес-модели, то есть занимаются андеррайтингом полисов и получают страховые премии, но делают это не самостоятельно, а руками традиционных страховщиков или перестраховщиков.

Основное различие между insurtech- и традиционными страховыми компаниями заключается в каналах дистрибуции и ценностных предложениях для клиентов. Страховые insurtech-компании, как правило, продают напрямую потребителям через веб-сайты и приложения, а не через агентов или брокеров. Есть и исключения: например, Singapore Life сотрудничает с финансовыми консультантами по вопросам продажи сложных продуктов, таких как универсальное страхование жизни.

Что делать традиционным игрокам

Пока на insurtech-игроков приходится минимальная доля общего фонда прибыли в отрасли, им нужно преодолеть регуляторные препятствия, сложности с дистрибуцией и скепсис потребителей. Однако крупные страховые суммы и привлекательные фонды прибыли в страховании жизни и медицинском страховании будут привлекать все больше новых игроков.

При формировании стратегий дальнейшего развития приоритет для многих ведущих компаний в сфере страхования жизни и медицинского страхования — стать простыми и цифровыми. Они должны внедрять продвинутую аналитику, чтобы лучше понимать и обслуживать своих клиентов, находить новые способы использования своих каналов дистрибуции, которые являются их основным преимуществом перед insurtech-компаниями. Например, некоторые страховщики сужают свой фокус до конкретных клиентских сегментов, признавая, что в такой конкурентной среде они не могут предлагать все и всем. Другие позиционируют себя как экосистему сервисов, в которую входят и нестраховые предложения (например, членство в фитнес-клубах и консультации по здоровому образу жизни).

Чтобы оставаться конкурентоспособными, традиционным страховым компаниям следует предпринять следующие шаги.

1. Упрощение и цифровизация

Традиционным игрокам необходимо упрощать сложные продукты, выявлять проблемы клиентов и находить новые решения для них, создать бесшовный клиентский опыт во всех каналах взаимодействия с пользователями.

2. Извлечение максимума из преимуществ в дистрибуции

У традиционных игроков масштабные каналы дистрибуции — агенты, брокеры и финансовые консультанты. Компании должны использовать это преимущество, одновременно подстраиваясь под грядущие изменения в ландшафте дистрибуции, где основную роль будут играть маркетплейсы и insurtech-компании, работающие с клиентами напрямую.

3. Работа с маркетплейсами

Маркетплейсы становятся одним из основных каналов дистрибуции в страховании жизни и медицинском страховании, потому что они потенциально могут избавить рынок страхования от посредников, превращая страховые компании исключительно в провайдеров экспертизы по андеррайтингу и капитала и контролируя клиентский опыт и значительную часть фонда прибыли. Страховым компаниями необходимо подумать о том, как они будут работать с маркетплейсами, одновременно улучшая собственный клиентский опыт и конкурентоспособность по затратам.

4. Внедрение продвинутой аналитики

Используя данные и продвинутую аналитику, insurtech-компании изучают андеррайтинг, который раньше был эксклюзивной экспертизой традиционных компаний. Страховые компании уже начали создавать на основании продвинутой аналитики «фабрики будущего», которые занимаются модернизацией операционной деятельности и клиентского опыта.

5. Инновации и экосистемы

Упрощение и цифровизация существующих продуктов и процессов важны для улучшения цифрового опыта, но реальные изменения в отрасли наступят тогда, когда компании разработают новые и инновационные бизнес-модели, такие как экосистемы. Традиционные игроки могут возглавить разработку и развитие экосистем, используя в качестве основы существующие отношения с бизнес-партнерами и провайдерами.

 

По данным: RBC

Продолжить чтение

Новости страхования

Swiss Re сотрудничает со страховой компанией Jooycar для развития телематики в сфере автострахования

Глобальный перестраховочный гигант Swiss Re заключил альянс с латиноамериканской компанией Jooycar, специализирующейся на автостраховании, для развития телематики автострахования в интересах малых и средних коммерческих автопарков в Мексике.

Страховая компания предложит на мексиканском рынке свою услугу по управлению автопарком «Fleetr by Jooycar», которая, по ее словам, была успешной в первый год работы в США, где было подключено более 6 тысяч автомобилей.

Swiss Re стремится помочь мексиканскому страховому рынку лучше понять сегмент автопарков, используя свой опыт в моделировании рисков и возможности анализа телематических данных.

Франциско Диас, руководитель отдела перестрахования Мексики и Центральной Америки Swiss Re, сказал: «Ландшафт мобильности меняется, особенно в связи с появлением новых технологий. Страхование должно адаптироваться к этим изменениям с помощью комплексных и интегрированных инновационных решений, чтобы противостоять новым тенденциям мобильности».

«Наш альянс с Jooycar нацелен на использование телематических данных на страховом рынке для понимания рисков и обеспечения большей добавленной стоимости для конечного клиента».

Jooycar добавляет, что благодаря телематическим данным в реальном времени, вместе с принятием хороших привычек вождения, владельцы автопарков могут сократить свои эксплуатационные расходы, сэкономить на страховании, а также добиться большей эффективности и безопасности, чтобы получить доступ к лучшему страхованию для своих автопарков.

Джо ДиМартино, руководитель отдела страхования Jooycar, прокомментировал: «Этот альянс расширяет знания и опыт обеих компаний в сфере их компетенции, создавая большой перерыв в продаже коммерческого страхования. Мы считаем, что он отражает самую успешную формулу сотрудничества между insurtechs и крупными перестраховочными компаниями».

«Позволяя эволюцию предложения страховой стоимости в мире, где мы переходим от выявления и устранения рисков к их прогнозированию и предотвращению, опираясь на технологии IoT и мощную поддержку и актуарное ноу-хау мирового класса».

 

reinsurancene.ws

Продолжить чтение

Новости страхования

Алгоритмы точно оценивают киберустойчивость: Marsh McLennan

Исследование, проведенное компанией Marsh McLennan, показало, что оценка киберустойчивости с помощью алгоритмов является точной и помогает страховщикам принимать более обоснованные решения.

Аналитический центр Marsh McLennan Cyber Risk Analytics Center проанализировал платформу BitSight Security Ratings Platform, которая использует алгоритмы для получения ежедневных рейтингов безопасности в диапазоне от 250 до 900, что помогает страховщикам создавать полисы киберстрахования.

Базирующаяся в Бостоне компания BitSight предлагает рейтинг безопасности и 13 «векторов риска», измеряющих, сколько систем в сети организации затронуты важными уязвимостями и как быстро компании устраняют их.

Компания Marsh McLennan проанализировала собственную информацию об инцидентах и претензиях в области кибербезопасности и данные BitSight о 365 000 организаций. Было установлено, что плохие показатели коррелируют с инцидентами кибербезопасности.

«Мы выявили статистически значимую корреляцию между рейтингами безопасности BitSight, а также определенными векторами риска BitSight и вероятностью инцидента кибербезопасности», — сказал доктор философии и руководитель аналитического центра по киберрискам Marsh McLennan Скотт Странски.

Исторически сложилось так, что экспертам с трудом удавалось установить взаимосвязь между низкими показателями кибербезопасности и вероятностью инцидентов, связанных с утечкой данных.

Демонстрация того, как измерения BitSight действительно коррелируют между собой, может помочь руководителям страховых компаний и других организаций принимать обоснованные решения, говорится в сообщении.

Аналитические показатели, корреляция между которыми была измерена, относятся к управлению конечными точками и обнаружению вредоносных программ, управлению уязвимостями, безопасным коммуникациям, а также обучению и информированию пользователей.

Исследование подчеркнуло важность инициатив организации по исправлению ошибок, причем «частота исправлений», измеренная BitSight, особенно коррелирует с вероятностью возникновения инцидента кибербезопасности.

 

insurancenews.com.au

Продолжить чтение

Популярное

0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x