Connect with us

Новости страхования

Рынок киберстрахования расширяется при подготовке к последствиям роста мошенничества

Рынок кибер-страхования расширяется

 

В августе генеральный директор Coalition Джошуа Мотта оказался за столом в Вашингтоне, округ Колумбия, за столом с генеральным директором Apple Тимом Куком, генеральным директором IBM Арвиндом Кришной, генеральным директором JPMorgan Chase Джейми Даймоном и несколькими другими светилами индустрии технологий, финансов и инфраструктуры, обсуждая, как публично и частный сектор мог бы работать вместе, чтобы остановить растущую волну нарушений высоких пактов.

Мотта сидел за столом этого саммита высокого уровня по кибербезопасности , организованного президентом Джо Байденом, потому что Coalition является одной из крупнейших страховых технологических компаний (insurtech) в мире и одним из ведущих поставщиков страхования кибербезопасности для бизнеса. В Соединенных Штатах. И, как указывает Мотта, даже среди различных финансовых фирм страховщики, вероятно, больше всего теряют, когда нарушения причиняют серьезный ущерб.

«Нет отрасли, более подходящей для борьбы с киберпреступностью, чем страховая отрасль», — сказал Мотта. «У страховщиков есть одно общее, чего нет у других: прямой финансовый стимул для защиты застрахованных клиентов и предотвращения финансовых потерь». Компания Coalition, расположенная в Сан-Франциско, работает с рядом поставщиков перестрахования и страхует 130 000 предприятий практически во всех секторах, от микропредприятий до компаний из списка Fortune 500. Все коммерческие клиенты insurtech имеют как минимум полис кибербезопасности, хотя многие также имеют соответствующее киберстрахование (скажем, технологическая компания, оформляющая полис для покрытия ошибок и упущений).

Буквально на прошлой неделе Коалиция запустила два новых связанных страховых продукта, включая политику директоров и должностных лиц (D&O). Политика D&O защищает топ-менеджеров и членов правления компаний от личных потерь, когда они напрямую участвуют в судебных процессах или упоминаются ими. По мере того как корпоративные нарушения не только становятся все более распространенными, но и наносят все больший ущерб и финансовый ущерб ( свидетельство Colonial Pipeline ), Мотта отмечает, что даже более мелкие предприятия, вероятно, столкнутся с большим количеством обвинений и судебных исков, направленных и на высшее руководство.

Ранее в ноябре инвесторы SolarWinds Corp подали в суд на директоров осажденной компании-разработчика программного обеспечения, утверждая, что они заранее знали о рисках кибербезопасности, которые привели к этой громкой утечке и последующему распространению уязвимостей среди клиентов. И денежные потери могут продолжать расти.

«Финансовое воздействие на SolarWinds было значительным, но кто знает реальное финансовое воздействие, — сказал Кевин Керр, ведущий консультант по безопасности Trustwave. — В настоящее время не существует централизованного способа измерения воздействия многостороннего взлома с точки зрения затрат, репутации и т.д. контракты. И каждая затронутая организация будет измерять это влияние по-своему ».

Согласно недавнему опросу 1000 руководителей малого бизнеса, Coalition обнаружила, что почти треть этих специалистов не имеют страхового покрытия для своих топ-менеджеров, потому что они не знали, что оно доступно. И, особенно для небольших организаций, сочетание финансовых потерь, возникающих из-за взлома или атаки программ-вымогателей, с последующими дополнительными убытками от судебных исков с участием директоров, может быть «катастрофическим» — средний судебный процесс D&O обходится даже малому бизнесу более чем в 120 000 долларов. по данным Коалиции.

«Мы уверены, что все предприятия становятся цифровыми, — пояснил Мотта, — и более чем когда-либо полагаются на цифровую информацию и активы [такие как интеллектуальная собственность]. Единственный самый большой актив большинства компаний — это их данные». Следовательно, когда хакеры крадут, выкупают или стирают это, они фактически наносят больший ущерб, чем любое физическое ограбление мира.

«Число кибератак растет, вопрос только в том, когда, а не в том случае», — говорит Авиад Хаснис, технический директор компании Cynet, занимающейся автономной защитой от взломов. «Поскольку жертвами становятся все больше и больше компаний, растет спрос на киберстрахование. Когда спрос становится больше, увеличивается и предложение ».

И, видя не только количество атак, но и их возрастающее воздействие, предприятия обращают на них внимание и покупают страховку. По данным S&P Global Market Intelligence, в 2020 году премии по отдельным полисам киберстрахования подскочили почти на 29% по сравнению с предыдущим годом до 1,6 миллиарда долларов. А средняя премия по страхованию от киберпространства увеличилась более чем на 25% во втором квартале этого года после того, как в первом квартале она уже увеличилась на 18%, согласно опросу Совета страховых агентов и брокеров (CIAB).

Хаснис считает, что в связи с ростом числа нарушений, дефицитом квалифицированных специалистов по кибербезопасности и резким ростом затрат на поддержание более безопасных ИТ-операций, мы наблюдаем появление рынка, «где различные типы защиты будут предлагаться разным типам компаний и корпораций. и организации, в том числе политики, которые будут обсуждать и делать акцент на обязательствах с разных сторон, включая высшее руководство ».

Действительно, компании не зря расширяют кибер-охват, поскольку количество атак и выкупа стремительно растет. И киберстраховщикам не приходится работать: в прошлом году коэффициент убыточности рынка киберстрахования увеличился третий год подряд, на 25% больше, чем в 2019 году, примерно до 73%, согласно S&P Global. По данным Fitch Ratings, средняя выплата застрахованным компаниям по киберстрахованию более чем удвоилась со 145000 долларов в 2019 году до 358000 долларов в прошлом году.

Но есть веская причина, по которой компании расширяют кибер-освещение, поскольку количество атак и выкупа стремительно растет. И киберстраховщикам не приходится работать: в прошлом году коэффициент убытков на рынке киберстрахования увеличился третий год подряд, на 25% больше, чем в 2019 году, примерно до 73%, согласно S&P Global. По данным Fitch Ratings, средняя выплата застрахованным компаниям по киберстрахованию более чем удвоилась со 145000 долларов в 2019 году до 358000 долларов в прошлом году.

«Страховые компании будущего должны быть в первую очередь технологическими, — сказал Мотта. «Если у вас есть технология, вы можете в первую очередь предотвратить инциденты, что резко снизит количество претензий. В ближайшие несколько лет мы увидим, что страховые компании будут предлагать как страхование, так и технические услуги ».

 

Источник: scmagazine.com

1 комментарий
Подписаться
Уведомить о
guest
1 Комментарий
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Андрей
Андрей
5 месяцев назад

Скоро все будет кибер… И всё застраховано… Отличные новости что сказать… цифровое раб… будущее)

Новости страхования

Что такое insurtech и как он может обезопасить миллениалов?

Заключение финансовых продуктов может быть сложным для поколения миллениалов, поэтому страховые технологии становятся альтернативой для этой группы населения. Insurtech — это компании, которые основаны на технологических инновациях для предоставления услуг в страховом секторе.

Традиционные банковские и страховые компании предлагают негибкие продукты, предназначенные для очень определенных демографических групп, с недоступными затратами и очень строгими требованиями.

Эти аспекты способствуют тому, что этот сектор населения не может получить доступ к этим возможностям, поскольку большую часть времени; Этот тип продукта заключается в филиалах или в присутствии агентов или консультантов.

Миллениалы — это поколение, которое отличается от бэби-бумеров и поколения X практически во всем: от образа жизни, образа мыслей, отношения к работе до финансовых привычек. Люди, принадлежащие к этой группе, родившиеся между 1981 и 1996 годами, являются цифровыми аборигенами, то есть они выросли, привыкнув к использованию технологических устройств и Интернета.

Этот фактор оказывает сильное влияние на то, как они относятся к окружающей среде. Миллениалы ищут партнера в мобильных приложениях , совершают платежи с помощью электронных переводов, сохраняют на цифровых счетах, подают заявки на кредиты через финтех-платформы и т. д.

Однако этот сектор населения также сталкивается с такими проблемами, как более низкая заработная плата, меньшее количество пособий по работе, низкая стабильность работы и нехватка предложений работы. Согласно оценкам, сделанным BBVA Research на основе Национального исследования доходов и расходов домохозяйств (ENIGH) 2020 года, миллениалы зарабатывают в среднем 7 251 песо в месяц, что составляет 12,3% от того, что получает поколение X.

«Никто не выбирает услугу только потому, что она «инновационная». Люди выбирают услуги, потому что они отвечают их потребностям. Insurtechs не делают ничего, кроме предоставления потребителям услуги, которую они уже ожидают. Это только кажется инновационным, потому что индустрия такая старомодная! Для нас возможность купить страховку с мобильного телефона 24 часа в сутки за считанные минуты — это не инновация, а основа», — говорит Себастьян Вильярреал, генеральный директор Super.mx; Платформа insurtech, которая позволяет полностью онлайн рассчитать стоимость и заключить договор страхования не только для миллениалов.

Финансовая доступность миллениалов через insurtech

В Мексике только 15% работающего населения имеют страхование жизни, самое популярное страхование в стране, по данным Мексиканской ассоциации страховых организаций (AMIS). Этот показатель показывает, насколько недоступными могут стать эти виды продуктов. В этом контексте альтернативой для этого сегмента населения могут стать новые платформы, такие как insurtech.

Среди отличий и преимуществ, которые мы можем найти в insurtech:

  • Анализ пользователей с помощью технологических инструментов;
  • Разработка персонализированных продуктов на основе поведения и потребностей клиентов;
  • Набор услуг полностью цифровым способом;
  • Сервис и индивидуальное внимание онлайн;
  • Более доступные цены.

Согласно данным исследования «Восприятие страховых компаний» 2021 года, подготовленного American Express, люди в возрасте от 25 до 35 лет, то есть миллениалы, ищут страховку, которая позволяет им защитить свое здоровье (57%) и свои финансы от непредвиденных событий (52)%).

 

Источники: tecnoempresa.mx

Продолжить чтение

Новости страхования

Дайджест в insurtech индустрии за 24 часа. 27.03.2022

Отчет: Insurtech Deals Market Insights 2021

Insurtech никуда не денется благодаря слияниям и поглощениям, а также финансированию роста, ориентированным на этот сектор. Как развивается рынок слияний и поглощений? Каковы мотивы сделок? Кто за ними? Каковы дальнейшие перспективы? Узнать больше

Insurtech Deals Market Insights 2021

 

Insurtech, Concirrus запускает новое решение в США

Insurtech Concirrus объявила о запуске своего решения Quest Property на рынке США. Решение будет доступно как для жилой, так и для коммерческой недвижимости. Благодаря сочетанию искусственного интеллекта с глубоким обучением, дистанционным зондированием и машинным зрением Quest Property быстро обрабатывает спутниковые и аэрофотоснимки, создавая отчеты о повреждениях после стихийных бедствий и анализ объектов. Затем эти отчеты предоставляются страховщикам, сторонним администраторам (TPA), перестраховщикам и брокерам. Облачное решение Quest Property «помогает страховщикам сократить расходы на обработку претензий, включая завышенные расходы на ремонт и поставщиков». Подробнее

 

Консультант по цифровому страхованию Sherpa обеспечивает инвестиции от Insurtech Unicorn Bolttech

Sherpa недавно объявила, что получила «стратегические» инвестиции от Bolttech , международного единорога insurtech, «в рамках сотрудничества по расширению международного присутствия консультативного инструмента по цифровому страхованию и защите Sherpa Score».

Sherpa Score — это «управляемая данными консультационная платформа, которая предоставляет потребителям индивидуализированную визуализацию пробелов в их страховании и защите для принятия обоснованных решений». Подробнее

 

США выпускают новые правила безопасности, регулирующие беспилотные транспортные средства

Администрация Байдена выпустила окончательное правило, направленное на обеспечение безопасности пассажиров в автоматизированных транспортных средствах. Это правило обновляет действующие Федеральные стандарты безопасности транспортных средств с учетом транспортных средств, которые могут быть оснащены автоматизированными системами вождения (ADS) и не имеют традиционного ручного управления, связанного с водителем-человеком. Подробнее

 

Insurtech Lemonade объявляет о запуске Lemonade Car в Теннесси

Lemonade, цифровая страховая компания, основанная на социальном воздействии, недавно объявила о запуске Lemonade Car в Теннесси. Подробнее

 

InsurTech (Страховые технологии) Статистика отрасли, ключевые игроки, рост продаж, прогнозы размеров и обзор отрасли к 2031 г.

Последнее исследование Trends Market Research под названием «  Глобальный рынок InsurTech (страховые технологии)  с 2021 по 2027 год» дает информацию о размере рынка, характеристиках рынка и росте рынка отрасли InsurTech (страховые технологии). InsurTech (Страховые технологии) Тип рынка, применение и область потребления. В исследовании также обсуждаются основные предприятия и представляются участники отрасли с точки зрения отраслевой цепочки и маркетинговой цепочки. Подробнее

 

Страховая группа NSI / HoneyQuote

NSI Insurance Group, одно из крупнейших независимых агентств в США, приобрела контрольный пакет акций стартапа HoneyQuote.com.

HoneyQuote — это цифровое страховое агентство с инструментом сравнения страхования жилья, используемым домовладельцами для сравнения цен и полисов перевозчиков в режиме реального времени. Основная технология — алгоритм машинного обучения.

HoneyQuote сотрудничает с 30 ведущими страховыми компаниями Флориды с момента своего запуска в 2019 году, и имущество застраховано на сумму более 1 миллиарда долларов. В настоящее время компания продолжает свою национальную экспансию с дополнительными страховыми продуктами, включая владельцев кондоминиумов, арендаторов, личные зонты, домашних животных и страхование автомобилей.

Основанная в 1958 году, группа NSI работает более чем в 85 странах с пятью бизнес-сегментами, включая личное и коммерческое страхование, бонусы для сотрудников и специальные программы.

Markd

Новая венчурная компания Insurtech Markd закрыла свой дебютный фонд в размере 100 миллионов долларов.

Планы сосредоточены на цифровой трансформации страховой отрасли, которая требует использования денег для финансирования стартапов, как ранних, так и растущих.

Основными инвесторами в первоначальный фонд (Фонд 1) являются основатель и управляющий партнер Markd Паркер Бошам, а также неназванный отраслевой партнер.

Бошан также является генеральным директором Inguard, компании по страхованию и управлению рисками, которая обслуживает клиентов в США и за рубежом. Он имеет более чем 20-летний опыт цифровой дистрибуции страхования, а также опыт работы как со старыми страховыми технологиями, так и с технологиями будущего.

Orchid / Outdoor

Агентство андеррайтеров MGU Orchid открыто связывается с insurtech, чтобы расширить свое покрытие крупных активов.

Orchid является одним из крупнейших независимых андеррайтеров по управлению, специализирующихся на пострадавшем от стихийного бедствия имуществе и высокой чистой стоимости. Openly — агентство общего управления с цифровой страховой платформой для независимых агентов в 16 штатах.

Их партнерство предназначено для предоставления Orchid дополнительных возможностей в национальной сети розничных агентов и стратегических партнеров по сбыту, а также для расширения круга состоятельных клиентов, ищущих защиты от рисков, которые трудно обнаружить.

Elephant Insurance / Smart Choice

Цифровая автомобильная страховая компания Elephant Insurance сотрудничает с Smart Choice, чтобы расширить свое присутствие на рынке.

Smart Choice — это сеть, которая предоставляет независимым страховым агентам доступ к рынкам с высоким рейтингом, обучение продуктам и поддержку продаж/маркетинга.

Полисы страхования автомобилей Elephant теперь будут предлагаться партнерами Smart Choice. В свою очередь, Smart Choice Elephant впервые получает доступ к цифровым инструментам в виде точного ценообразования. Кроме того, Elephant Smart Choice предлагает ряд скидок на страхование автомобилей, а также другие продукты и услуги.

Lemonade

Lemonade Foundation, некоммерческая лимонадная организация, сформировала Lemonade Crypto Climate Coalition.

Коалиция, известная как Децентрализованная автономная организация, или DAO, стремится создать и распространить ценное мгновенное параметрическое страхование воздуха среди фермеров и животноводов на развивающихся рынках. В частности, планы предусматривают разработку климатического страхования в виде стабильного деноминированного децентрализованного приложения в Avalanche, экологически чистой цепочке блоков.

Другие участники коалиции включают Avalanche, Chainlink, DAOstack, Etherisc, Hannover Re, Pula и Tomorrow.io.

ennabl

Два инсайдера страховой отрасли вошли в совет директоров Ennabl, страховой компании из Коннектикута.

Член совета директоров Джим Хакбарт является старшим советником, а также бывшим президентом и главным исполнительным директором Assurex Global, крупнейшей в мире группы частных брокеров по управлению рисками и коммерческого страхования. Джек Батчер является президентом американской компании Hagarty, занимающейся автомобильным стилем жизни и членством, а также крупнейшей в мире страховой компанией для классических автомобилей.

Insurtech была основана Кабиром Сайедом, бывшим генеральным директором Risk Match и бывшим управляющим директором Marsh.

 

 

 

Продолжить чтение

Новости страхования

Bold Penguin: приобретение технологий расширит доступ, инновации в сфере малого коммерческого страхования

Новатор Insurtech получает платформу лицензирования технологий и опыт для ускорения своего роста

Bold Penguin, Inc. (Bold Penguin) объявила сегодня о завершении приобретения платформы лицензирования технологий Insureon Holdings, LLC (Insureon). Ранее об этой сделке было объявлено 1 марта 2022 года. Одновременно Hub International Limited (Hub), ведущая мировая страховая брокерская и финансовая компания, приобрела цифровое страховое агентство и бренд Insureon в рамках отдельной сделки.

Облачная технологическая платформа Insureon обеспечивает гибкую интеграцию интерфейса прикладного протокола (API) для беспрепятственного подключения к операторам связи, поддерживаемым круглосуточным мониторингом. Bold Penguin приобрела эту технологию и продолжит обслуживать корпоративное программное обеспечение Insureon и клиентов SaaS. Покупка технологической платформы Insureon укрепляет позицию Bold Penguin как ведущего рынка коммерческого страхования для корпоративных и розничных страховых агентств.  

Компания Bold Penguin была основана в 2016 году как новатор в области страховых технологий с амбициозной целью сделать доступ к небольшому коммерческому страхованию более простым и эффективным. С тех пор компания сосредоточилась на постоянных инвестициях и развитии управляемой API биржи для малого коммерческого страхования, поддерживаемой масштабируемой и надежной инфраструктурой механизма котировок. «Это приобретение укрепляет наши позиции в сфере малого коммерческого предложения за счет расширения наших технологий и, в конечном счете, количества наших продуктов, операторов связи и клиентов», — сказал Илья Боднер, генеральный директор и основатель Bold Penguin. «Он предоставляет нам дополнительные возможности платформы, которые позволят агентам и брокерам лучше обслуживать своих клиентов, а также привлекать таланты с глубоким опытом в области технологий и коммерческой страховки для будущих инноваций».

В рамках этой сделки Hub заключил корпоративное соглашение с Bold Penguin о лицензировании технологической платформы Insureon. «Мы рассчитываем на сотрудничество с Hub для поддержки его недавно приобретенного цифрового агентства», — сказал Бен Кларк, директор по данным и соучредитель Bold Penguin. «Bold Penguin и Hub разделяют страсть к поддержке потребностей владельцев малого бизнеса в управлении рисками, и мы с нетерпением ждем расширения нашего стратегического партнерства, предоставляя преобразующий опыт для клиентов и потенциальных клиентов Hub, которые хотят получить цифровой опыт».

Платформа Insureon, интеграция с операторами связи и корпоративные/SaaS-команды присоединяются к Bold Penguin. «Bold Penguin привлекает лучших специалистов отрасли, профессионалов, которые понимают сложности страхования и технологий», — сказал Кларк. «Мы рады приветствовать этот невероятный талант в нашей команде Bold Penguin, поскольку мы работаем над дальнейшим расширением наших технологических возможностей, расширением нашего присутствия на рынке и повышением доступности наших операторов и продуктов — в этом году и в будущем».

 

Источники: boldpenguin.com

Продолжить чтение

Популярное

1
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x